Resumen
La diversificación en inversiones es esencial
La diversificación de las inversiones es esencial para poder invertir sus ahorros con éxito! Muchos ahorradores, quizás demasiados, van en la continua y agotadora búsqueda de estrategias particularmente complejas sobre cómo invertir los ahorros!
La adopción de una estrategia válida y probada es esencial para hacer inversiones exitosas. Si no tienes reglas que te digan objetivamente cuándo entrar y salir del mercado, ¡pronto acabarás haciendo un desastre increíble!
No tienes que navegar por los mercados de valores a la vista. Siempre debes saber qué hacer en cualquier condición de mercado. Sólo puedes saber esto si tienes un método a seguir.
Por muy fundamental que sea la estrategia de inversión, antes de adoptarla o incluso antes de preguntarse si es válida o no, es esencial que sepa cómo diversificar sus inversiones. Para hacer inversiones exitosas, simplemente adopte una estrategia simple en una cartera bien diversificada.
No será la complejidad de la estrategia o su perfección lo que aumentará el rendimiento de sus ahorros si no sabe cómo diversificar sus inversiones. ¡Una cartera bien diversificada es más importante que la estrategia! Dentro de poco les contaré una historia real que les hará comprender lo esencial que es la diversificación de las inversiones!
¡Incluso «Dios» tiene que diversificar las inversiones! Andy Hall es un conocido comerciante americano. Su carrera comenzó en los años 70 en Bp. Más tarde, se mudó a Phibro y luego a Citigroup. Unos años más tarde fundó la empresa Astenbeck Capital Management. En 2013 sus activos bajo gestión fueron más de 5 mil millones de dólares!
A lo largo de los años mostró sus habilidades de previsión, tanto que en la industria del comercio del petróleo y la energía fue incluso apodado «DIOS»! Su habilidad para predecir el mercado lo había hecho no sólo famoso, sino también multimillonario.
¿Quieres saber qué le pasó a «Dios» hace unos días?
¡Tuvo que cerrar un fondo de cobertura de su empresa para haber perdido el 30% del capital gestionado en los primeros seis meses del año! ¡Un golpe increíble si piensas que los mercados de valores fueron muy bien en el mismo período!
¿Sabes por qué ha pasado esto? Es muy probable que Andy Hall haya desarrollado una estrategia óptima a lo largo de su carrera. El punto es que a lo largo de los años él también se había convencido de sus habilidades sobrenaturales y comenzó a desafiar al mercado rompiendo una de las reglas fundamentales de la inversión «sana».
Convencido de que incluso esta vez el mercado le daría la razón, ¡comenzó a descuidar la diversificación de las inversiones! Afirmó que el petróleo, como había sucedido en el pasado, se elevaría por encima de los 100 dólares por barril. ¡Pensó bien en desequilibrar una gran parte de los activos gestionados por su fondo en el petróleo!
Pero las cosas no resultaron como él había imaginado y esta vez destruyó una gran parte de los activos y tras la ola de solicitudes de rescate de sus clientes tuvo que cerrar el fondo! ¿Qué habría pasado si Andy Hall hubiera diversificado su cartera? Seguramente estás pensando que el fondo de cobertura de Hall no habría terminado así si hubiera tenido una buena estrategia.
Déjame decirte que no estás pensando bien. Sigue lo que te voy a decir… Supongamos que la estrategia de Hall no fue realmente la mejor y que recibió una falsa señal al entrar en largo en un mercado lateral, ¿Qué habría pasado si hubiera adoptado una buena diversificación de las inversiones?
Incluso en presencia de una señal falsa, el fondo de Hall no se habría desmoronado por dos simples razones:
Si hubiera invertido menos, la pérdida habría sido mucho menor… parte de la pérdida se habría compensado con los beneficios del capital invertido en otros activos y habría salvado el fondo!
¡Una inversión bien diversificada reduce el riesgo de la cartera! Por supuesto, si la estrategia hubiera sido más «precisa» la señal no habría llegado en absoluto. ¡El Santo Grial de las inversiones no existe! Toda estrategia, incluso la «perfecta», siempre tiene puntos débiles y las señales falsas son sólo cuestión de tiempo!
¿Qué moraleja puedes sacar de esta historia?
La diversificación de las inversiones es una norma obligatoria la estrategia perfecta no existe, las señales falsas siempre llegan nadie puede predecir los mercados. Ni siquiera «Dios» la diversificación de las inversiones va antes que la estrategia.